相場が軟調な今こそ覚えておきたい!【投資リスクを抑えるため会計士ママが実践している5つの具体的手法】とは?

(当記事は、過去記事をベースに内容をメンテナンスしたものです) 株は考えてみれば、値段が毎日変わる、恐ろしい金融商品と思います。 それに対して、自分で明確なルールを設定しないと わけわかんないことをしでかしそうなので、 以下のような、「リスクを極力抑えるルール」を設定しています。 リスク管理のワザ1:株は欲しい時に買わない 最初に日本株を買ったのは優待狙いのサンリ…

続きを読む

過去20年で私が実際に儲けた【誰でもマネできる!投資で資産を増やした具体的な方法2つ】とは?

私の投資に対する視点ですが、 個別銘柄に関しては ユーザー(消費者として)としての勘や仕事でつかんだ情報や決算情報 外国為替に関しては、 その国の経済構造(資源国か?主要な産業は何か?) などを重視しています。 そして投資を成功させるために大事だと思う環境は、 時間とキャッシュ比率に余裕を持たせる ことと思っています。 以上のことを重視した結果、実際に私が利益を得た投資…

続きを読む

『それ買ったらアカンやつ!』と金融&会計業界で20年働いたプロの私が【名指しする金融商品】はコレです。

今はお受験休職中の身ですが、 会計、金融業界の勤務経験が長く、その部分に関してはプロ知識を持っているので その視点で物事を見る習慣があります。 (皆様がよくご存知の国内外の金融機関の監査は30~40社くらいやったかな) それ以前に海外生活のため現地口座を開いたことをきっかけとして 外貨での運用もしていました。そんな私は外国暮らしの予定もないのですが、 金融資産の3割は 円以外の通…

続きを読む

【ソーシャルレンディング最大手maneoの行政処分のニュース】を受けて、会計士の立場から単純に思ったこととは?

7/6の日経新聞電子版に、 「maneo、集めた融資資金 100億円規模を流用」 「金商法違反で maneo に行政処分の勧告を検討」 maneo とは、日本でソーシャルレンディングを最初に提供し、 かつ最大手の会社。 見出しを見てミスリードしてしまう方も多いと思うけど、 この件に関しては、 maneo が流用したわけはなく プラットフォームを提供していた「グリーンインフラレ…

続きを読む

流動性に難あり【ジュニアNISA】リスク管理を最優先にした我が家の活用法とは?

「税金を制するものは、資産管理を制する」 ・・と勝手に思っている私は、 国が提供しているイデコやNISAを猜疑心を持ちつつも、 ある程度、活用しております。 まず、最も重宝しているのは 普通のNISA 好きな時に売買でき、資金拘束もないので、もっと枠を拡充して欲しいくらい これに対して、イデコの使い勝手の悪さ・・ こちらは給与控除がない現在の私のようなものには …

続きを読む

クレジットカードで投信積立?!【投信コスト&サービス拡充のトレンド】をつかんで損しないこと大事だわ。

近年の、投資信託やETFの低コスト化の流れや、 イデコ、NISAなどの節税措置なども受け、 ほったらかし積立投資 が浸透してきたと思います。 この流れは私にとっても歓迎すべきことで、 ベースはインデックス型であるセゾン投信(バンガードのラップの割に高コスト)から、 低コスト楽天バンガードに切り替えることにもなりました。 (セゾン投信はアフィリエイト目的で宣伝している人が多いので注…

続きを読む

【NYダウ史上最大の下げ幅!!】「落ちるナイフに手を出すな」の格言と、私がこの1週間でやることとは?

昨日(2/7) NYダウが1日で1500ドルという史上最大の下げを記録しました。 寄り付きから急落していてビックリしていたのですが、 朝、ヤフーの経済面で4桁の下げにビックリ仰天。 日経CME先物も約7%の暴落。 ダウの下げが5%弱だったのに比べると、昔学校で勉強した、 「アメリカがくしゃみをすると、日本は肺炎になる」 を思いだします。 慌ててモーニングサテライトを見て状況を…

続きを読む

【私個人の金融資産のポートフォリオ】

株式相場が堅調です。 無理もありません。長期金利が低いので リスク資産で少しでも配当取りしなくてはならない 世界的な資金の流れが株式相場を支えているのと、 日銀の買いオペの株の下支え要因もありますしね・・ 日銀は物価上昇目標を2%と掲げていて それまでは出口(金融緩和の縮小)戦略を検討する段階ではない、 と言っているので、あと少しは相場が持つかも知れないので 粘り強く持ち…

続きを読む

2018年の投信戦略は? ≪長期下落相場入りの後半に何をすべきか?≫

気がついたら2018年入りしていました・・・ で、直近2か月ほど個人的にバタバタしていたことで、 ほとんど相場に参加できなかったです。。(ニュースは見ていたものの) 米国市場堅調による世界的な株高基調は・・・専門家の話を聞く限りは、 2018年の後半にピークに達すると見ております。。。 (こちらはモーニングサテライト1/5放送分のアナリストの年末為替予想です) 米国株を買…

続きを読む

【恋人でなく結婚相手を選ぶように?】2017年のJ-NISAの成績と普通NISAの運用先は??

MarketHack流 世界一わかりやすい米国式投資の技法 - でおなじみの広瀬さんのオンラインセミナー常連の私ですが、 広瀬さんによると、 NISA銘柄は、 特定口座で売買するような銘柄を選んではいけない  らしい。 その銘柄の選定基準はあたかも ドキドキわくわくするような刺激的な「恋人」のような銘柄は NISA銘柄には向いていない。 NISA銘柄として選ぶべき…

続きを読む

【セゾン投信】投資初心者には好かれ、投資中級者は入らない。【その差】はどこにあるの?

私個人の株式投資歴は4年ほどですが、 決算短信や、有価証券報告書のチェックを本業にしたり、 各種の金融商品に関して理解しなければいけない仕事についていたので、 個人投資家以外の視点でモノをみる習慣がついています。 その流れで、投資対象も自然に内株以外になっていき、 海外株への投資や、そのような投資をやっている方のブログを見る機会も多いです。 その方々の投資対象を見た後で、 …

続きを読む

「投資が上手いな」と思う人の【ある共通点】を挙げてみた。

私も参考にしているブログがいくつかあります。 そのうちの「投資」をテーマにしているブログを拝見している際に、 どのような状況でも利益を積み上げている人には いくつかの共通点があることに気がつきました。 日本株以外にも投資している 最近、バンガードやブラックロック、ステートストリートのETFを購入する 日本人が増えているようです。 信託報酬は激安、利回りはよく、資産規模も…

続きを読む

【ジュニアNISAの残高】こちらで運用しています。

最近バタバタしてしまって、ブログの記事も内容が軽いものになってしまいすみません・・ でもこういう時って、 自動積み立て型の投資信託って便利だな~とも思います。 さらに指値で売買入れておいたものが、勝手に約定したりしていて、 必ずしも、相場に張り付いていなくてもよいのかも・・と思ったりも? (本当は張り付いていた方がマメに利確できるので良いのですが) 要は自動であろうと、なんで…

続きを読む

低リスク高収益【スマートベータ投資信託ってなあに?】インデックス&アクティブの『良いとこ取り』の商品って本当なの?

最近耳にするようになった、『スマートベータ投資信託』について。 モーニングサテライトの特集で紹介されていたので、そちらの画像と 日経新聞の解説をもとにまとめましたので、シェアさせていただきます。 通常、投資信託を種類でおおざっぱにくくると、 インデックス型 と アクティブ型 の2種類に分かれます。 過去記事:・【投資のリスク】を抑えるために私がとっている【5つ…

続きを読む

【祝!SBI証券 iDeCo 運営管理費無料!!】私のイデコの残高は?&移管には時間がかかる点について。

イデコ(確定拠出型年金)の件ですが・・・ 会社勤めで401Kに一部入っていた私は 既存の運用口座に不満を持っていたため 退職してからSBI証券に移管する必要がありました。 ちなみに、SBI証券に決めた理由は コストと商品ラインナップの豊富さです。 過去記事:個人型確定拠出年金【楽天証券】と【SBI証券】を、「コストと取り扱い商品」とで比較し…

続きを読む

スポンサーリンク