流動性に難あり【ジュニアNISA】リスク管理を最優先にした我が家の活用法とは?

「税金を制するものは、資産管理を制する」 ・・と勝手に思っている私は、 国が提供しているイデコやNISAを猜疑心を持ちつつも、 ある程度、活用しております。 まず、最も重宝しているのは 普通のNISA 好きな時に売買でき、資金拘束もないので、もっと枠を拡充して欲しいくらい これに対して、イデコの使い勝手の悪さ・・ こちらは給与控除がない現在の私のようなものには …

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クレジットカードで投信積立?!【投信コスト&サービス拡充のトレンド】をつかんで損しないこと大事だわ。

近年の、投資信託やETFの低コスト化の流れや、 イデコ、NISAなどの節税措置なども受け、 ほったらかし積立投資 が浸透してきたと思います。 この流れは私にとっても歓迎すべきことで、 ベースはインデックス型であるセゾン投信(バンガードのラップの割に高コスト)から、 低コスト楽天バンガードに切り替えることにもなりました。 (セゾン投信はアフィリエイト目的で宣伝している人が多いので注…

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【NYダウ史上最大の下げ幅!!】「落ちるナイフに手を出すな」の格言と、私がこの1週間でやることとは?

昨日(2/7) NYダウが1日で1500ドルという史上最大の下げを記録しました。 寄り付きから急落していてビックリしていたのですが、 朝、ヤフーの経済面で4桁の下げにビックリ仰天。 日経CME先物も約7%の暴落。 ダウの下げが5%弱だったのに比べると、昔学校で勉強した、 「アメリカがくしゃみをすると、日本は肺炎になる」 を思いだします。 慌ててモーニングサテライトを見て状況を…

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【私個人の金融資産のポートフォリオ】

株式相場が堅調です。 無理もありません。長期金利が低いので リスク資産で少しでも配当取りしなくてはならない 世界的な資金の流れが株式相場を支えているのと、 日銀の買いオペの株の下支え要因もありますしね・・ 日銀は物価上昇目標を2%と掲げていて それまでは出口(金融緩和の縮小)戦略を検討する段階ではない、 と言っているので、あと少しは相場が持つかも知れないので 粘り強く持ち…

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2018年の投信戦略は? ≪長期下落相場入りの後半に何をすべきか?≫

気がついたら2018年入りしていました・・・ で、直近2か月ほど個人的にバタバタしていたことで、 ほとんど相場に参加できなかったです。。(ニュースは見ていたものの) 米国市場堅調による世界的な株高基調は・・・専門家の話を聞く限りは、 2018年の後半にピークに達すると見ております。。。 (こちらはモーニングサテライト1/5放送分のアナリストの年末為替予想です) 米国株を買…

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【恋人でなく結婚相手を選ぶように?】2017年のJ-NISAの成績と普通NISAの運用先は??

MarketHack流 世界一わかりやすい米国式投資の技法 - でおなじみの広瀬さんのオンラインセミナー常連の私ですが、 広瀬さんによると、 NISA銘柄は、 特定口座で売買するような銘柄を選んではいけない  らしい。 その銘柄の選定基準はあたかも ドキドキわくわくするような刺激的な「恋人」のような銘柄は NISA銘柄には向いていない。 NISA銘柄として選ぶべき…

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【セゾン投信】投資初心者には好かれ、投資中級者は入らない。【その差】はどこにあるの?

私個人の株式投資歴は4年ほどですが、 決算短信や、有価証券報告書のチェックを本業にしたり、 各種の金融商品に関して理解しなければいけない仕事についていたので、 個人投資家以外の視点でモノをみる習慣がついています。 その流れで、投資対象も自然に内株以外になっていき、 海外株への投資や、そのような投資をやっている方のブログを見る機会も多いです。 その方々の投資対象を見た後で、 …

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「投資が上手いな」と思う人の【ある共通点】を挙げてみた。

私も参考にしているブログがいくつかあります。 そのうちの「投資」をテーマにしているブログを拝見している際に、 どのような状況でも利益を積み上げている人には いくつかの共通点があることに気がつきました。 日本株以外にも投資している 最近、バンガードやブラックロック、ステートストリートのETFを購入する 日本人が増えているようです。 信託報酬は激安、利回りはよく、資産規模も…

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【ジュニアNISAの残高】こちらで運用しています。

最近バタバタしてしまって、ブログの記事も内容が軽いものになってしまいすみません・・ でもこういう時って、 自動積み立て型の投資信託って便利だな~とも思います。 さらに指値で売買入れておいたものが、勝手に約定したりしていて、 必ずしも、相場に張り付いていなくてもよいのかも・・と思ったりも? (本当は張り付いていた方がマメに利確できるので良いのですが) 要は自動であろうと、なんで…

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低リスク高収益【スマートベータ投資信託ってなあに?】インデックス&アクティブの『良いとこ取り』の商品って本当なの?

最近耳にするようになった、『スマートベータ投資信託』について。 モーニングサテライトの特集で紹介されていたので、そちらの画像と 日経新聞の解説をもとにまとめましたので、シェアさせていただきます。 通常、投資信託を種類でおおざっぱにくくると、 インデックス型 と アクティブ型 の2種類に分かれます。 過去記事:・【投資のリスク】を抑えるために私がとっている【5つ…

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【祝!SBI証券 iDeCo 運営管理費無料!!】私のイデコの残高は?&移管には時間がかかる点について。

イデコ(確定拠出型年金)の件ですが・・・ 会社勤めで401Kに一部入っていた私は 既存の運用口座に不満を持っていたため 退職してからSBI証券に移管する必要がありました。 ちなみに、SBI証券に決めた理由は コストと商品ラインナップの豊富さです。 過去記事:個人型確定拠出年金【楽天証券】と【SBI証券】を、「コストと取り扱い商品」とで比較し…

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【セゾン投信。全額解約しました】「2年運用して売却益こんだけ?私はこっちに乗り換えます。」

セゾン投信のうちの「セゾングローバルファンド」を2年程度 積立運用していましたが・・ 前回記事にした理由(コスト)にて、 数か月前に定期積立を停止し、 今週に入り、セゾングローバルファンドを全額解約しました。 過去記事:・【 みんなやってる。を疑え!】セゾン投信のコストが高い。自分で低コスト投信をバランスしてみることにした。 上記の写真は、解約時のもの…

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ー積立投資ードルコスト平均法よりも秀逸な【バリュー平均法】⇒ 勉強のため、本を追加購入したので共有します。

先日、積立投資手法のバリュー平均法についての記事を書きました。 過去記事:これだわ!私が求めていた【ドルコスト平均法を超える、最強の積立投資手法】は!  で、早速イデコ(401K) の口座を使って、実践しようと思っていた矢先、 ツイッター経由で親切な方が、 「3%シグナル投資法も、バリュー平均法について触れています~」 と知らせてくださったので、早速買ってみました。 3%…

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これだわ!私が求めていた【ドルコスト平均法を超える、最強の積立投資手法】は! 

投資は分散目的もあり、色々とやっております。 個別銘柄は比較的、自分の中でのルールは決まっていて、 ・目をつけていた銘柄のチャートを確認し、直近数か月の安値辺りで指値注文しておく、 ・日経騰落25日レシオが、70%を下回った時は、「打診買い」を重ねる とにかく高値づかみは、他の人のエサになるだけなので、 ある程度「チャンスを待つ」ことは必要かと思います。 これに対し、私がモヤ…

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【債券投資のポイント】私がソフトバンク債を買わなかった理由

この「超低金利」のご時勢に、 2%という高金利の「ソフトバンク社債」7年の運用期間 高い利回りを期待して購入された方も多かったようですが、 私は見送りました。以下の理由によるものです。 今は、債券の購入タイミングではない 現在は超低金利による、「債券バブル」といわれている時期です。 預金に金利がつかないので、少しでも利回りがある債券市場にお金が流れています。 …

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